KYC/AML

KYC (định danh khách hàng) là xác minh danh tính và hiểu rõ khách hàng; AML (phòng, chống rửa tiền) là hệ thống quy định, quy trình ngăn tiền bẩn đi qua tổ chức tài chính.

KYC là một phần của thẩm định khách hàng (customer due diligence): xác minh danh tính, mục đích quan hệ và theo dõi giao dịch. AML gồm KYC cùng lưu giữ hồ sơ, giám sát và báo cáo giao dịch đáng ngờ; thường đi kèm chống tài trợ khủng bố (CFT).

Theo BIS (2021), các biện pháp này khó áp dụng khi giao dịch tài sản mã hóa đi thẳng giữa các ví không qua trung gian được quản lý. Vì vậy FATF yêu cầu nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) phải tuân thủ AML/CFT như tổ chức tài chính.

Ví dụ: Đạo luật GENIUS của Mỹ coi tổ chức phát hành stablecoin là tổ chức tài chính theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng, phải có chương trình AML, định danh và thẩm định khách hàng.

Nguồn tham khảo

• BIS FSI Insights No 31: Supervising cryptoassets for anti-money laundering (4/2021)
• GovInfo: Public Law 119-27 – GENIUS Act, mục 4(a)(5)

Xuất hiện trong bài

• Digital Economy vs Machine Economy — và tại sao stablecoin có thể trở thành huyết mạch của nó? 27.02.2026
• Luật Công nghiệp công nghệ số và dấu ấn Tài sản số được đưa vào Luật. 18.06.2025
• Thái Lan Ra Mắt G-Token: Tương Lai Trái Phiếu Số và Bài Học Cho Việt Nam 17.05.2025

Thuật ngữ liên quan

Định nghĩa do AI biên soạn từ các nguồn trên, tác giả duyệt. Đây là thông tin tham khảo, không phải tư vấn pháp lý hay đầu tư. Thấy chỗ chưa đúng? Hãy góp ý để tác giả sửa.